人工智能(AI)正在深刻改变华尔街的投资银行业务。摩根大通 、花旗和高盛等金融机构已经推出了深度AI战略，预示着AI技术在金融领域的广泛应用 。根据ThoughtLinks创始人Sumeet Chabria的报告 ，到2030年 ，AI预计将改变投行33%的工作流程，涉及数据分析 、文件起草和市场情景模拟等多项任务 。以下是对2030年华尔街四大职业赛道人机协作前景的详细展望。
并购业务(Mergers & Acquisitions)银行家的核心职责将聚焦于潜在风险评估、提供关键背景信息，并主导最终的尽职调查 ，尤其是在税务、声誉 、整合规划等复杂领域 ，人类判断力至关重要。他们将继续制定交易策略 、为客户提供咨询，并牵头谈判工作 。
AI的核心作用包括24小时不间断扫描公开/非公开数据、新闻资讯及客户关系管理(CRM)平台 ，筛选出具有战略价值的并购目标 ，识别运营 、市场及地缘政治风险，并向交易团队提交汇总后的洞察报告 。
2030年预计变革程度：30%
股票承销(Equity Underwriting)股票资本市场(ECM)的主导银行家仍将实时监督账簿管理 ，在必要时介入调整投资者配额 ，并负责与核心投资者的谈判。他们还将统筹交易启动流程 、把控企业故事的叙事方向，并获取企业管理层的最终审批 。
AI的核心作用包括在交易进行期间追踪投资者订单、测试不同的股票分配方案 ，并实时调整定价；在交易启动前 ，根据市场趋势及投资者可能的反应，开展情景模拟分析 。
2030年预计变革程度：32%
债券承销(Debt Underwriting)债券资本市场(DCM)团队将继续结合企业目标及与投资者的合作关系 ，评估发行债券的最佳时机。尽管AI可参与文件起草 ，但银行家需与法律顾问协作，确保文件符合法律标准 、契合评级机构要求并遵守监管规定 。
AI的核心作用包括监控利率曲线 、同行发债情况及投资者趋势，为交易时机选择和结构设计提供建议；生成式AI将利用内部数据及合规要求 ，起草发行文件、条款清单和契约条款 。
2030年预计变革程度：34%
销售与交易(Sales & Trading)交易员将借助AI建议开展规模更大的交易 ，并在市场出现混乱时加大干预力度。他们将继续负责库存管理 、客户目标对接及风险偏好把控 。
AI的核心作用包括基于流动性 、交易场所分析及时机判断，提供实时交易执行建议；在市场波动期间 ，报价引擎将在设定的风险区间内动态调整买卖价差 。
2030年预计变革程度：32%
业务领域 银行家核心职责 AI核心作用 预计变革程度 并购业务 风险评估、背景信息提供 、尽职调查 数据扫描 、风险识别、洞察报告提交 30% 股票承销 账簿管理、投资者配额调整 、谈判 订单追踪 、股票分配方案测试、定价调整 32% 债券承销 最佳时机评估 、文件起草 、市场叙事引导 利率监控、交易时机选择 、文件起草 34% 销售与交易 交易执行 、库存管理、风险偏好把控 交易执行建议 、报价引擎动态调整 32%
